La emoción de tener casa nueva es aún más grande cuando usted sabe que ahorró dinero. Nosotros le ofrecemos tres formas de adquirir su nueva vivienda sin que le cueste un ojo de la cara.

Ayuda con el pago inicial para compradores de primera vivienda (CA)

¿Es usted un comprador de primera vivienda que necesita ayuda con su pago inicial o los costos de cierre? Nosotros le ofrecemos un programa solo para usted, para satisfacer esas necesidades. Si cumple con los límites de ingresos promedio exigidos por la agencia California Housing Finance Agency (CALHFA), usted puede ser elegible para este programa.

  • CALHFA MyHome Assistance ofrece un préstamo junior de pago diferido para pago inicial o costos de cierre
  • El préstamo junior CALHFA CalPlus con tasa de interés cero (Zero Interest Rate, ZIP) ofrece asistencia para los costos de cierre combinado con la asistencia para el pago inicial MyHome con préstamo junior para reducir sus gastos de su bolsillo al momento del cierre

Opciones de pago inicial bajo

  • Opción de pago inicial del 3%1
  • Opciones para combinaciones de primero y segundo préstamo (1st and 2nd combo/piggyback options)

Recompensas Home Rewards

Obtenga un reembolso del 20% en la comisión del agente de bienes raíces para los costos de cierre cuando compre una vivienda a través de nuestro programa CMFHomeRewards2. Nuestros miembros ya han ahorrado más de $275,000 con CMF Homerewards. ¡Es tu turno!

¿No le interesa comprar? ¡Pregúntenos sobre refinanciamiento, hipoteca inversa3 y más!

Solicitar un préstamo hipotecario o refinanciamiento

Para tarifas vigentes llamar 877.915.3030 o correo electrónico [email protected].

1El préstamo para compra de vivienda con tasa fija a 30 años se basa en una residencia unifamiliar ocupada por el propietario, ubicada en California o Nevada. La tasa y el ejemplo de pago son para un préstamo de $762,200, con tasa fija a 30 años, tasa de interés del 7.00% a partir de 1.4.23, 7.058% APR, pago inicial de capital e intereses de $5,074.94, o $6.65 por cada $1,000 prestados. El ejemplo requiere un 97.00% de Loan-to-value (préstamo sobre tasación, LTV) con impuesto, seguro y seguro hipotecario. Se requieren incautaciones. Puntaje de crédito mínimo de 740. El ejemplo de pago no incluye ningún monto adeudado por intereses prepagados, impuestos, primas de seguro o cuotas de la asociación de propietarios; si corresponde su pago será mayor. Esto no es una garantía para prestar con la APR dada. Las tarifas y los términos están sujetos a cambios. Pueden aplicarse otras restricciones. La tasa real se determinará después de recibir la solicitud completa y antes de la ejecución de los documentos del préstamo. Es posible que el bloqueo de la tasa no esté disponible hasta la aprobación final del préstamo. SCE FCU NMLS# 456631, CMF NMLS# 266418. Community Mortgage Funding (CMF) es la compañía hipotecaria propiedad de nuestra Credit Union. Préstamos realizados u organizados de conformidad con una licencia de la ley de financiamiento California Financing Law license #6039200. Nevada Exempt Company Registration #4721. 2CMF Home Rewards: El pago del reembolso es realizado por HomeSmart Evergreen Realty y se acredita en su beneficio al cierre de la transacción. HomeSmart Evergreen Realty no está afiliada a Community Mortgage Funding, LLC. La información es precisa a la fecha de publicación y está sujeta a cambios sin previo aviso. Compre una vivienda y reciba un reembolso del 20% sobre la comisión de su agente. La información es precisa a la fecha de publicación y está sujeta a cambios sin previo aviso. 3Si usted califica y su préstamo es aprobado, una Hipoteca Inversa debe pagar su(s) hipoteca(s) existente(s). Con una Hipoteca Inversa, no se requiere pago mensual de la hipoteca. Los prestatarios son responsables de pagar los impuestos a la propiedad y el seguro del propietario (el cual puede ser sustancial). Nosotros no establecemos una cuenta de depósito en garantía (escrow account) para los desembolsos de estos pagos. Los prestatarios también deben ocupar la vivienda como su residencia principal y pagar el mantenimiento; de lo contrario, el préstamo vence y es pagadero. El préstamo debe pagarse cuando el último prestatario, o el cónyuge sobreviviente elegible que no es prestatario, muere, vende la casa, se muda permanentemente o no cumple con los términos del préstamo. Una Hipoteca Inversa aumenta el monto del préstamo hipotecario principal y disminuye el valor neto de la vivienda (es un préstamo de amortización negativa). Estos materiales no son de HUD o FHA y no fueron aprobados por HUD o una agencia gubernamental.